재무설계사 자산관리사의 무료 상담, 받지 마세요

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미라클 타로에요 이번 상담사례는 자산관리사 자격증 시험 합격여부를 알고 싶어하는 여성분의 상담이었어요. 자산관리사 시험을 일요일에 치뤘다고 해요. 근데 예상했던 것보다. 시험이 너무 어려웠고, 나름 준비한다고 했는데 모르는 문제가 많이 나오다. 보니 당황하고 시험 마지막까지 최선을 다.


정신 나간 가짜 재무설계사
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정신 나간 가짜 재무설계사

가입자가 이걸 알고 가입했다면 다행이지만 대부분은 잘 모르고 그냥 설계사가 좋다고 하니까 거기에 혹해서 가입하게 됩니다. 31살 이전 2억 마련이 목표이고 변액연금보험 10년 납입 기간 다. 채우기도 전, 5년 후에 해지하려는 사람한테 연금보험 상품을 권하는 재무설계사? 정말 제정신이 맞는 건가 싶습니다. 재무설계라는 것은 결혼, 사업, 주택, 노후 등 인생에서의 여러 가지 경제적 목표를 달성하기 위해 현재 의뢰인의 자산 상황을 파악하고 이에 대한 금융 솔루션을 제시해 주는 것입니다.

근데 그냥 자기 실적만 올리려고 적합하지도 않은 상품을 권하는 설계사들이 너무나도 많습니다. 인터넷에 변액이라고 검색해 보시면 안 좋은 얘기들이 많이 나오기도 합니다. 하지만 변액 자체는 나쁜 것이 아닙니다. 이 분에게 변액이든 아니든 연금보험 상품을 가입시킨 것 자체가 잘못된 것입니다.

시험시간 시험과목
시험시간 시험과목

시험시간 시험과목

자산관리사 자격증 획득 시험은 총 2부로 구성됩니다. 자격증 취득을 위해서는 1부, 2부 모두 합격해야 합니다. 다만 부분합격을 인정하고 있는 시험입니다.

즉 응시한 시험에서 1부 혹은 2부 시험 한 부분만 합격한 경우 다음 후속되는 연속 3회 차 시험까지 부분합격을 인정합니다. 즉 1부 혹은 2부만 합격한 인원은 후속되는 시험 3회차 기간 내에 나머지 과목을 합격하면 최종 합격으로 자격증 취득을 인정하고 있습니다.

합격 결정기준
합격 결정기준

합격 결정기준

시험은 필기시험으로 객관식 5지 선다형이며, 시험과목별로 40점 미만이 없어야 하고, 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점 이상이어야 합니다. 2가지의 요건을 모두 충족한 경우 합격을 하실 수 있습니다. 또한, 이 시험은 부분 합격제도가 있습니다. 검정시험 결과 1부 시험 혹은 2부 시험만을 합격한 자는 부분합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회년수 제한 2년의 검정시험에 한하여 1부 시험 합격자는 1부 시험을, 2부 시험 합격자는 2부 시험을 면제받으실 수 있습니다.

응시료는 1부 25,000원 2부 25,000원으로 구성되어 있으며 1부, 2부 따로 응시가 가능합니다. 또한 같이 응시하실 경우 50,000원이라는 비용이 발생합니다. 자격 발급비는 온라인 발급 시 무료이며, 방문 발급은 4,000원, 우편 발급은 6,500원이 발생합니다.

자격증 취득시 장점

1. 자산관리사 자격증은 금융권 채용 및 이직 시에 우대를 받을 수 있는 자격증으로 인정되며, 학점은행제를 활용하려는 경우 경영학 학사 전공자분들은 최대 20학점까지 인정받을 수 있는 자격증으로 알려져 있습니다 2. 자산관리사 자격증은 은행FP 자격증, AFPK 자격증, 그리고 CFP 자격증의 세 단계로 나뉩니다. 재무설계 분야에서의 최고 자격증인 CFP국제공인재무설계사를 획득하기 위해서는 먼저 AFPK 자격증을 취득해야 합니다.

그러므로 자산관리사 자격증은 이와 같은 다음 단계로 분류되어집니다. 만약 은행FP 자격증자산관리사을 취득하면 AFPK 자격증과정 중 모듈 2 과목을 면제받을 수 있습니다. 이로써 자산관리사 자격증과 AFPK 자격증의 시험범위가 서로 유사하다는 점을 고려하면, 두 자격증을 동시에 진행하여 진행하여 준비하면 꽤나 효율적이고 수월하게 자격증을 획득할 수 있습니다.

자산관리사의 장점과 단점

자산관리사는 근무회사나 개인의 능력에 따라 소득 차이가 천차만별인 직종으로 개인의 역량에 따라 많은 고객을 관리하며 충분한 소득을 올릴 수 있는 직종입니다. 반대로 개인 간 편차가 심하기에 능력 위주의 평가를 받게 되어 스트레스가 클 수 있으며, 이론적으로 학습한 부분과 실전 실무에서의 간극이 큰 편으로 업무에 익숙해지는 데 시간과 노력이 필요할 수 있습니다. 또한 고객의 자산관리를 돕는 일입니다. 보니 소통이 무엇보다.

중요한데, 고객들의 신뢰를 쌓는 능력과 커뮤니케이션 과정에서 어려움을 느낄 수 있습니다.

공부 방법

금융연수원 기본서는 1부 3권, 2부 3권으로 총 6권으로 많은 학습량을 제시하고 있습니다. 유명 다른 출판사에서 나온 문제집들은 내용을 압축하여 핵심정리가 된 기본서를 발간하고 인강을 제공하고 있어서 그에 맞춰서 공부를 하면 부담을 줄일 수는 있지만, 그럼에도 불구하고 내용이 매우 방대합니다. 그렇기 때문에 상경계열 비전공자이거나 시험 관련해 지식이 없습니다.면 학습기간을 많이 잡으시고 시험에 대비하는 것을 추천드립니다.

자주 묻는 질문

정신 나간 가짜 재무설계사

가입자가 이걸 알고 가입했다면 다행이지만 대부분은 잘 모르고 그냥 설계사가 좋다고 하니까 거기에 혹해서 가입하게 됩니다. 좀 더 자세한 사항은 본문을 참고하시기 바랍니다.

시험시간 시험과목

자산관리사 자격증 획득 시험은 총 2부로 구성됩니다. 더 알고싶으시면 본문을 클릭해주세요.

합격 결정기준

시험은 필기시험으로 객관식 5지 선다형이며, 시험과목별로 40점 미만이 없어야 하고, 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점 이상이어야 합니다. 자세한 내용은 본문을 참고하시기 바랍니다.